近日，《美国侨报》报道称，美国证券交易委员会(SEC)对加州一名律师提起诉讼，指控他欺诈意向移民到美国的中国投资者办理EB-5绿卡。声明说，来自南加新港滩的律师弗朗西斯科和他的“PDC资本”公司4年来诈骗131名中国投资人超过7200万美元，把资金从一个项目挪到另一个项目，其中950万美元以上未照约定开咖啡馆或疗养院，而是拿来经营自己的投资公司与买游艇。
事件频发引关注
从留学求职转换身份，到投资移民取得绿卡，都是一些中国人实现“美国梦”的途径。据美国《世界日报》报道，近年随着美国H-1B签证(特殊专业人员/临时工作签证)的配额限制，投资移民项目中的EB-5成了许多中国人的寻求目标。EB-5是美国移民法中针对海外投资移民者所设立的移民签证类别，旨在通过外国投资者的投资和就业职位的创造刺激美国经济的发展。
美国证监会的诉状指出，从2013年至2016年9月，弗朗西斯科以投资EB-5项目的名义向主要为中国人的投资客户吸金，并挪用大量投资金作为PDC投资集团营运费，或用作个人开销。美国证监会请求法官制止弗朗西斯科与PDC投资公司继续以EB-5签证投资移民名义吸金，并把资金退还投资人，同时请法官冻结弗朗西斯科资产。
自EB-5投资移民签证面向中国以来，类似被骗案件便不断发生。最大的一次丑闻当属2013年曝光的“芝加哥会议中心”项目。在该案件中，商人塞思涉嫌布下投资移民骗局，受害人多达294名，其中有250人来自中国，涉案金额包括1.45亿美元的投资费用和1100万美元管理费用。“由于区域中心投资的项目越做越大，越来越多的投资人被诈骗，因此引起了美国证监会的重视。”美国政治法律学者张军律师说，“用不实的承诺让投资人看到一个办理绿卡的捷径，或者办理无风险的说法，这些年在美国是有增无减的。”
华人在海外屡遭诈骗已经成为一个不争的事实，受骗方式也“五花八门”。微总部创新基地董事长徐德清表示，“除了投资移民绿卡诈骗以外，现在对中国大陆来说，包括网络代购、月子中心也存在诈骗现象，但投资移民和留学中介诈骗现象是比较严重的。”“我所了解的纽约诈骗有一批男人钓鱼式地找中国女人，以‘绿卡’为诱饵明码标价进行‘假结婚’，再反过来实施一系列诈骗;还有一些‘保媒拉纤’的犯罪集团，例如所谓的婚介公司、网络单身俱乐部，这里产生了很多以绿卡为目的的假结婚，美国已经加大了打击力度。”纽约罗斯李根律师楼合伙人、法学博士孙澜涛律师在接受本报采访时这样说。
屡遭诈骗须自省
通过中介申请达到海外移民目的是大多移民申请者的首选。“我看过很多中国大陆移民机构的广告，感觉夸大其词，把美国的愿景描述得跟天堂一样。”孙澜涛表示，“多读读负面的东西是有好处的，中介往往有水分地进行宣传。要多了解实际移民的标准，最好到当地切实去了解相关律师机构是否可信，一定要提高警惕。”
市面上的投资移民项目鱼龙混杂，并没有机构专门统计过真正的数量，也很难获知成功率。然而，移民对于获取签证的迫切和盲目，往往是其遭受诈骗最为主观的原因。对此，徐德清表示，“受诈骗最根本的原因是我们爱走捷径、想占小便宜，希望多快好省地办好移民、留学名校。”
张军解释说，“美国是一个多民族国家，确实存在一部分专门针对移民牟利的群体。不少移民想在美国尽快找到生存的途径，‘致富心理’也比较重。因此，这些针对移民的群体便利用其语言不通、不了解当地文化等特点下手。加之中国移民的构成也在变化，有钱人很多，对这一批人行骗的性价比也比较高。”以EB-5的设计而言，盖旅馆、商场、医疗院所、投资连锁店等，都是可行项目，然而，有太多不法分子抓住中国人急于拿到绿卡的心理，并利用有钱人的特点，预设陷阱、存心诈骗。中国人因此往往成了盲目投资的“冤大头”。
在美国，移民的两个主要途径是家属移民和职业移民。这两种移民方式对大部分移民申请者来说并非易事。除去这两种方式以外，能够让移民申请者再次燃起“希望”的就是美国的政治庇护和难民绿卡。孙澜涛把它称之为移民申请者的“一线天”。“不法律师往往利用这‘一线天’把他们转变成商机，乱用法律为自己谋取利益，这违背律师的职业道德。”孙澜涛说道，“另一方面，中国很多移民申请者为求美国绿卡，编造寻求政治庇护的谎言，这种不当行为应当受到谴责。”
规避“地雷”要防备
“很多人通过中介机构办理移民事务的时候，盲目相信对方的项目和律师。殊不知，这个项目和律师实际上是移民项目的合作方，这种律师实际上并非专门为移民服务。作为移民来说，他应当为自己的移民项目单独请一个律师。”上海刘和王律师事务所创始合伙人、美国耶鲁大学法学博士刘南平表示说，“必须由本人通过正当的法律手段，必须要有自己的律师，这个观念要扭过来。政府、律师和项目机构等文件的签发要向本人所聘请的律师征求意见，这样，风险控制就会更加有效。”
在谈到如何有效避免华人遭受诈骗时，张军表示说：“关键就是不要有先入为主的观念。”他解释说，“由于国家法治环境的不同，从众心理和找捷径的心理是各国新移民的普遍心理。在一个国家发展，你要了解这个国家的文化、法律和风土人情，这个本身也是对移民本身的一个要求。再就是不要迷信所谓权威。美国是一个联邦制国家，移民由联邦政府管理，州长和市长并没有处理移民的权利，因此，移民公司邀请权威等社交活动并不说明什么。”张军说，“无论是办理移民或是其他法律事务，一定要货比三家，在了解的过程里，申请者会有比较公正的判断。”
为避免欺诈，华人要选择具有资质的专业团队来帮助鉴别，有资质、可信赖的律师所和移民公司的正规申请程序都会受到法律的保护。EB-5的骗局过去有、现在有、未来也一定还会有，因此，选择有经验和信誉的中介代理机构来帮助申请者在各方面进行审核管控，才能尽可能把投资风险降到最低。
